Aconselhar clientes sobre planos financeiros usando o conhecimento de estratégias fiscais e de investimento, títulos, seguros, planos de pensão e imóveis. Os deveres incluem a avaliação de ativos, passivos, fluxo de caixa, cobertura de seguro, status tributário e objetivos financeiros dos clientes. Também podem comprar e vender ativos financeiros para clientes  (ILO, 2018).

Probabildiade de risco baseado no estudo seminal de Frey e Osborne

Características do Grupo Profissional e ocupações similares

Especialistas em finanças e contabilidade

Os especialistas em finanças planeiam, desenvolvem, organizam, administram, investem, gerem e conduzem análises quantitativas de sistemas de contabilidade financeira ou fundos para indivíduos, estabelecimentos e instituições públicas ou privadas (ILO, 2018).

  • Especialistas em publicidade e marketing
  • Contabilistas
  • Consultores financeiros e de investimento
  • Analistas financeiros
  • Gestores imobiliários
  • Consultores de investimento pessoal

Informações básicas

O funcionamento do mercado financeiro está a ser alterado devido a tecnologias como o Machine Learning e a Inteligência Artificial. Em particular, os consultores financeiros e de investimentos são influenciados por consultores robóticos. Estes robôs são capazes de recolher e analisar uma grande quantidade de informação financeira, fornecendo uma orientação mais eficaz que os consultores humanos  (Market Watch , 2017). A percentagem de substituição de trabalhadores na ordem dos 50% poderá estar relacionada com as necessidades humanas de contato e empatia como base para o estabelecimento de relações de confiança. No entanto, quando se trata de análise de dados, os robôs podem fornecer uma análise completa e bastante fiável, uma vez que implementam algoritmos muito eficientes e são capazes de processar uma grande quantidade de informação digital relativa ao mercado financeiro (The Australian, 2017).

As instituições que possuem estas plataformas robóticas de consultoria oferecem taxas mais baixas do que um consultor humano poderia e permitem o mesmo nível de retorno sobre o investimento. A automação desta ocupação pode, igualmente, acontecer por via de sistemas inteligentes que interagem com os investidores como consultores financeiros virtuais, possivelmente até fazendo uso de avatares como forma de oferecer uma experiência de interação mais apelativa. A eficiência alcançada é semelhante à de robôs, os custos menores devem-se à diminuição de custos hardware (Business Insider , 2017).

A proeminência de negociações de alta frequência (High Frequency Trading), onde algoritmos tomam decisões de investimento no valor de biliões de dólares em frações de segundo e de forma independente, testam o mercado e investem por conta própria, mostram a maturidade da tecnologia e a evolução das plataformas de software orientadas ao mercado de câmbio (Forex, Foreign Exchange), que estão já suficientemente simplificadas para que possam ser operadas a partir de dispositivos móveis. Análise de mercado instantânea e sugestões estratégicas de forma automatizada são apenas algumas das formas através das quais a indústria financeira tem atingido grande penetração de mercado (Flanagan, 2013).

 O âmbito do machine learning é quase absoluto, desde a gestão em massa de carteiras de investimento e práticas de investimento automatizado sem a intermediação do gestor financeiro, à negociação algorítmica (modelos matemáticos que respondem automaticamente a mudanças de mercado, executam detecção de fraudes através da monitorização constante de dados e detecção de anomalias), até à subscrição de empréstimos e de seguros (com base na análise contínua dos dados de milhões de pessoas em múltiplos fatores, como idade, empregos, risco de crédito, dados demográficos, etc.)(Faggella, 2018).

Exemplos de caso